03 金融資産運用

GDP・景気動向指数・日銀短観などの経済指標の読み方と、金利・株価・債券・為替が景気や金融政策とどう連動するかを判断できるようになります。

単利と複利の計算、固定金利と変動金利の使い分け、主な預貯金と信託商品・金投資の特徴を理解し、安全資産の置き場所を選べるようになります。

投資信託の仕組みと3つのコスト、公社債投信と株式投信などの分類、パッシブとアクティブなどの運用スタイル、ETFの特徴を判断できるようになります。

債券の仕組みと個人向け国債の商品性を理解し、最終利回りなどの利回り計算、金利と価格の逆相関、信用リスクと格付の読み方を判断できるようになります。

株式の注文と受渡しのルール、信用取引の仕組みを理解し、PER・PBR・ROE・配当利回りなどの投資指標を計算して銘柄を評価できるようになります。

TTSとTTBの使い分けと為替リスクの仕組みを理解し、外貨預金や外貨建MMFの商品性と、円ベースの投資利回りの計算ができるようになります。

貯蓄型保険・変額保険・外貨建保険を金融商品として見たときの利回りとリスクを理解し、預貯金や投資信託との違いを判断できるようになります。

先物・オプション・スワップというデリバティブの基本形と、ヘッジ・スペキュレーション・裁定という使い方を理解し、オプションの損益の性質を判断できるようになります。

分散投資と相関係数の考え方を土台に、ポートフォリオの期待収益率の計算、標準偏差によるリスクの測り方、シャープレシオによる運用評価ができるようになります。

預貯金・債券・株式・投資信託の課税関係と、配当の3つの課税方式の使い分け、特定口座と損失の繰越控除、NISAの非課税の仕組みを判断できるようになります。

預金保険制度の保護の範囲と決済用預金の全額保護、日本投資者保護基金の役割を理解し、商品と窓口ごとにどの保護が働くかを判断できるようになります。

金融サービス提供法・消費者契約法・金融商品取引法の守備範囲と救済の違いを整理し、勧誘の場面ごとにどの法律のどのルールが働くかを判断できるようになります。