目論見書

投資信託や株式などを購入する際、投資家に交付される重要事項を記載した文書です。運用の目的や投資方針、手数料、リスク、過去の運用成績などが詳細に記載されています。購入前に内容を確認することが義務付けられています。

ファイナンシャル・プランニング技能検定では、購入前に必ず交付し、内容を説明する必要があるというルールが重要です。投資家保護の観点から非常に重要であり、金融商品の仕組みを理解するための基本的な資料として位置づけられています。

たとえば、ファンドの信託報酬や信託財産留保額、投資対象資産の比率などはすべて目論見書で確認します。投資判断を行う上で不可欠な情報が網羅されているため、ここを読み込むスキルが正しい投資判断に繋がります。