職業的原則

FPが業務を行ううえで守るべき倫理的・専門的な行動基準です。主に顧客利益の優先、守秘義務の厳守、適合性の原則の遵守、能力の維持向上などが挙げられます。相談者の生活設計をサポートする立場として、誠実かつ公正な業務執行が求められます。

ファイナンシャル・プランニング技能検定では、FPが相談者に対してどのような態度で接すべきか、倫理的に正しい行動は何かを問う事例問題で頻出です。法令遵守だけでなく、相談者の置かれた状況を正確に理解し、専門知識に基づいて適切にアドバイスする姿勢が問われます。

関連語として、相談者の情報を守る「守秘義務」や、相談者に合った金融商品を推奨する「適合性の原則」があります。これらはFPとしての基本的な責任です。たとえば、相談者が金融商品の購入を検討している場面で、顧客のリスク許容度を無視してハイリスクな商品を勧めることは職業的原則に反する行為となります。