適合性の原則

金融機関が顧客の知識、経験、財産の状況、および投資目的などに照らして、適切な商品を推奨すべきとする原則です。顧客の状況に見合わないリスクの高い商品を勧誘することは、金融商品取引法により禁じられています。この原則は、投資家保護を目的とした金融機関の基本的な義務です。ファイナンシャル・プランニング技能検定では、販売側の責務として繰り返し出題されます。