せいめいほけんけいやくのよみとり・りかい
生命保険契約の読取り・理解
生命保険証券や設計書から保険金額や保障期間、解約返戻金の有無、特約の内容を正しく読み取る実務能力です。契約内容から必要保障額を算出し、保障の過不足を判定するために欠かせません。
詳しい説明
生命保険証券や設計書の内容を正しく読み取る能力です。保険金額、保障期間、解約返戻金の有無、特約の内容を確認します。検定試験では、契約内容から必要な保障額を算出し、適正なプランであるかを判定する問題が出題されます。保障の重複や不足を把握するために不可欠なスキルです。
試験で問われること
ファイナンシャル・プランニング技能検定
- 保険証券から契約者・被保険者・受取人を特定します。
- 保障内容と保険料の関係を理解します。
- 特約の付加による保障範囲の変化を把握します。