ろうごせいかつのひつようしきんのじゅんび

老後生活の必要資金の準備

老後の生活費を確保するための準備です。公的年金だけでは不足する生活費を、私的年金や預貯金、投資などで補います。リタイア後のライフスタイルに応じた必要額の算出が不可欠です。

詳しい説明

リタイア後の生活費を確保するための準備です。公的年金だけで賄えない不足分を、預貯金や私的年金、投資などで補います。

ファイナンシャル・プランニング技能検定では、老後の収支バランスを計算する力や、公的年金の受給開始年齢・繰下げ受給などの仕組みが問われます。また、インフレリスクを考慮した資産防衛の考え方も重要です。

準備の基本は、支出の把握と公的年金の確認です。不足額を特定した上で、iDeCoやNISAなどの制度を活用した資産形成を長期間にわたって行う必要があります。