上場不動産投資信託（J-REIT）

多くの投資家から集めた資金で不動産に投資し、得られた家賃収入や売却益を投資家に分配する金融商品です。少額から不動産投資ができ、証券取引所に上場しているため株式と同様に市場での売買が可能です。現物の不動産と異なり管理の手間が不要で、流動性が高いことが特徴です。

ファイナンシャル・プランニング技能検定では、J-REITが不動産を証券化した金融商品であることや、株式投資と同様に市場で取引できる点が問われます。不動産投資の代替手段として、現物不動産とのメリットやデメリットの違いを整理しておく必要があります。

たとえば、まとまった資金がない投資家でも、少額から複数の不動産に分散投資する効果を得られるため、資産形成の手段として活用されています。