しぼうほしょうとほけんせっけい
死亡保障と保険設計
遺族の生活費や葬儀費用、相続税の納税資金など、死亡時に必要となる保障額を見積もって設計することです。遺族のライフステージに応じ終身保険と定期保険を使い分けます。
詳しい説明
遺族の生活保障や葬儀費用、相続税の納税資金を目的として、死亡時の保障額を設計することです。必要保障額は、遺族の生活費から収入を差し引いて算出します。検定試験では、遺族のライフステージに応じた必要保障額の計算や、終身保険・定期保険の適切な使い分けが問われます。
試験で問われること
ファイナンシャル・プランニング技能検定
- 必要保障額の算出ロジックを理解する。
- 遺族の生活資金と整理資金の区別を押さえる。
- 定期保険と終身保険をニーズに合わせて選択できる。