こきゃくじょうほうのしゅうしゅう・はあく
顧客情報の収集・把握
顧客の家族構成や収入、資産状況、夢や目標などを詳細に聞き取るプロセスで、信頼関係を築き、正確な現状分析と実現可能な提案を行うための基盤となる、プラン作成上最も重要な初期段階です。
詳しい説明
ファイナンシャル・プランニングを行う際、顧客の家族構成や収入、資産状況、夢や目標などを詳細に聞き取るプロセスです。信頼関係を築き、正確な現状分析と実現可能な提案を行うための基盤となります。収集した情報は守秘義務を守りつつ整理し、キャッシュフロー表や個人バランスシート作成の元データとして活用します。
試験で問われること
ファイナンシャル・プランニング技能検定
- 顧客の定量的情報（収入・資産）と定性的情報（夢・価値観）の両方を収集する重要性が問われます。
- 守秘義務の遵守や個人情報の適切な取り扱いが問われます。
- 収集した情報をもとに現状分析を行うまでのプロセスが問われます。