投資対象による分類

投資信託は、組み入れる資産によって分類されます。国内株式、外国株式、国内債券、外国債券のほか、不動産（REIT）やコモディティ（金など）に投資するものがあります。ファイナンシャル・プランニング技能検定では、アセットアロケーション（資産配分）を考える際に、これら資産クラスごとのリスクとリターンの特性を把握することが必須です。たとえば、債券型は安定運用向き、株式型は積極運用向きといった基本的な分類を理解します。