運用目的による分類

運用目的による分類には、インデックス運用とアクティブ運用があります。インデックス運用は日経平均やTOPIXなどの指数に連動する成果を目指し、低コストが特徴です。アクティブ運用は指数を上回る成果を目指し、調査費用がかかるため信託報酬が高くなる傾向があります。ファイナンシャル・プランニング技能検定では、両者の手数料の違いと、市場平均とのパフォーマンスの比較という観点が問われます。