ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）
2級
てきごうせいのげんそく
適合性の原則
Suitability Principle
金融機関が顧客の知識や経験、財産の状況、投資目的などに照らして適切な商品を推奨すべきとする原則で、顧客の状況に見合わない勧誘は金融商品取引法により禁じられています。
詳しい説明
1. 定義
適合性の原則とは、金融機関が顧客の知識、経験、財産の状況、および投資目的などに照らして、適切な商品を推奨すべきとする原則です。
2. 制度・考え方の内訳
顧客の状況に見合わないリスクの高い商品を勧誘することは、金融商品取引法により禁じられています。この原則は、投資家保護を目的とした金融機関の基本的な義務です。
試験で問われること
FP技能検定3級
- 顧客の知識や財産状況に適合しない商品の勧誘が禁止されていることを理解する。
- 金融商品取引法に基づくルールであることを把握する。
- 顧客の意向把握と適切な情報提供が義務であることを押さえる。
- 顧客の知識や財産状況に適合しない商品の勧誘が禁止されていることが最頻出です。金融商品取引法に基づくルールであること、顧客の意向把握と適切な情報提供が義務であることが問われます。
最終更新日: 2026/09/23