ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）
3級
ふぁいなんしゃるぷらんにんぐ
ファイナンシャル・プランニング
FP
Financial Planning
顧客の目標達成のため、収支・資産・保険・税制・相続を多角的に分析し、資金計画を立てて提案する手法です。関連法令の遵守も求められます。
詳しい説明
1. 定義
ファイナンシャル・プランニングとは、顧客の夢や目標を達成するために、収支や資産、保険、税制、相続など多角的な視点から現状を分析し、最適な資金計画を立てる手法です。
2. 位置づけ
生活の安定や資産形成を支援し、個人の経済的な自立を助けます。家計管理から相続対策まで幅広い知識を活用し、実現可能なプランを提案する力が求められます。
3. 相互参照
顧客情報の収集・把握は、この最初の工程にあたります。提案書は、分析結果をもとに顧客へ提示する最終的な成果物です。税理士法・保険業法・弁護士法は、それぞれの独占業務との線引きを定め、FPが遵守すべき関連法令です。
試験で問われること
FP技能検定3級
- 顧客の現状を分析し、目標達成のための計画を立てるプロセスが問われます。
- 関連する法令（税理士法、弁護士法、保険業法）の遵守が必須である点が繰り返し出題されます。
- 収支の整理から資産運用、保険、税金、不動産、相続まで網羅的な知識の活用が求められます。
- 顧客の現状を分析し目標達成のための計画を立てるプロセス、関連する法令（税理士法、弁護士法、保険業法）の遵守が必須である点、収支の整理から資産運用・保険・税金・不動産・相続まで網羅的な知識の活用が最頻出です。
最終更新日: 2026/09/23