ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）
2級
とうししんたくのがいぶひょうかきかん
投資信託の外部評価機関
External Rating Agencies for Investment Trusts
投資信託の運用成績やリスクを独自の基準で格付けし、公表する第三者機関です。モーニングスターなどが代表例で、評価は過去実績に基づき将来の成果を保証するものではありません。
詳しい説明
1. 定義
投資信託の外部評価機関とは、ファンドの運用成績やリスクなどを独自の基準で格付けし、公表する第三者機関です。
2. 制度・考え方の内訳
モーニングスターなどが有名です。これらの評価はあくまで過去の実績に基づくものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。
試験で問われること
FP技能検定3級
- 外部評価が過去の実績に基づいている点を理解します。
- 将来の運用成果の保証ではないことを把握します。
- 複数の指標による客観的な評価であることを認識します。
- 外部評価が過去の実績に基づいている点、将来の運用成果の保証ではないこと、複数の指標による客観的な評価であることが最頻出です。
最終更新日: 2026/09/23