教育資金の形成プラン

教育プランに基づき、具体的な資金を積み立てる計画です。児童手当の貯蓄や学資保険、NISAなどの制度を活用して、目標額を達成します。

ファイナンシャル・プランニング技能検定では、各種金融商品のメリット・デメリットが問われます。例えば、学資保険は強制的に貯蓄できるが流動性が低い、NISAは運用益が非課税になるが元本保証がないといった特性の理解です。

教育費は使用時期が明確であるため、着実な準備が求められます。リスク許容度に応じて、預貯金と運用商品を組み合わせるバランス感覚が必要です。

積み立てる前に、入学金・授業料・通学費・受験費用が、いつ・いくら要るかを見通します。公立と私立の学費差や、入学時に費用が集中する時期の把握が要点です。出題範囲の細目では「教育プランと教育費」として挙げられています。